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法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 曹天健 通訊員 林寧寧

成立空殼公司、雇法人、冒用貸款人信息、抵押車(chē)放款，一系列操作后，騙貸模式開(kāi)啟……山東青島一家融資公司短短幾個(gè)月被騙貸300余萬(wàn)元，青島城陽(yáng)警方為切實(shí)保障企業(yè)合法權(quán)益，成立專(zhuān)案組三上內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市，足跡遍及赤峰多個(gè)區(qū)、旗、縣，歷經(jīng)50余天，找證人、梳脈絡(luò)、抓碩鼠、破迷局，4人詐騙團(tuán)伙最終無(wú)處遁形。

2023年5月底，青島市公安局城陽(yáng)分局接到轄區(qū)一家信息服務(wù)公司報(bào)警，稱(chēng)赤峰分公司辦理的融資業(yè)務(wù)中，其中8輛車(chē)未能過(guò)戶(hù)，涉及資金共計(jì)300余萬(wàn)元。為切實(shí)保障企業(yè)的合法權(quán)益，城陽(yáng)分局抽調(diào)經(jīng)濟(jì)偵查大隊(duì)和流亭派出所民警組成專(zhuān)案組迅速開(kāi)展初偵初查。

“一上赤峰”專(zhuān)案組民警找到分公司的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人孔某，分公司的業(yè)務(wù)全部由他審核把關(guān)，可他自稱(chēng)所有業(yè)務(wù)辦理程序和手續(xù)無(wú)一遺漏，其他毫不知情。民警隨后找到車(chē)輛租賃公司，經(jīng)查發(fā)現(xiàn)成立半年有余的租賃公司完全是一個(gè)空殼公司，公司負(fù)責(zé)人王某十分配合，承認(rèn)為賺錢(qián)按他人要求成立起公司，平時(shí)沒(méi)有具體業(yè)務(wù)，就負(fù)責(zé)用自己的賬戶(hù)收款、提現(xiàn)，但每次到約定地點(diǎn)取款的人都不固定，還戴著口罩，具體身份全然不知。

在初查沒(méi)有實(shí)質(zhì)進(jìn)展的情況下，專(zhuān)案組徹查該公司放款流水，匯總研判貸款人、抵押車(chē)信息后“二上赤峰”。因貸款人和登記的抵押車(chē)車(chē)主遍及赤峰市多個(gè)區(qū)、旗、縣，為逐一見(jiàn)面，獲取豐富完整的證人證據(jù)，民警20余天行程上千公里。專(zhuān)案組民警發(fā)現(xiàn)，許多貸款人都是冒名，部分實(shí)際貸款人也沒(méi)有拿到預(yù)想之內(nèi)的貸款額度，而所謂抵押車(chē)車(chē)主大多不知情，個(gè)別車(chē)主也只是把車(chē)輛手續(xù)外借用以銷(xiāo)分、得點(diǎn)好處。但功夫不負(fù)有心人，辦理貸款事項(xiàng)的中間人趙某及與車(chē)主打交道的于某浮出水面。經(jīng)之前頂名空殼公司的王某辨認(rèn)，于某正是多次取款的聯(lián)系人。

專(zhuān)案組經(jīng)仔細(xì)研判嫌疑人趙某、于某、王某的軌跡信息及經(jīng)濟(jì)往來(lái)情況，又把范圍擴(kuò)大到分公司的負(fù)責(zé)人孔某，一個(gè)完整的鏈條愈發(fā)呈現(xiàn)出來(lái)。7月30日，專(zhuān)案組“三上赤峰”，在赤峰警方的配合下，將嫌疑人趙某、于某、王某及分公司負(fù)責(zé)人孔某抓獲。經(jīng)審查，幾人相繼交代使用假手續(xù)、包裝貸款人實(shí)施騙貸的違法行為。

趙某、于某和孔某平時(shí)就有各種業(yè)務(wù)往來(lái)，一直謀劃著投資做點(diǎn)“大買(mǎi)賣(mài)”，于是找來(lái)王某成立空殼的車(chē)輛租賃公司，趙某物色貸款人，于某負(fù)責(zé)找詐騙用的車(chē)輛，孔某負(fù)責(zé)假手續(xù)、假合同及與總公司溝通貸款事項(xiàng)，王某負(fù)責(zé)回款，同時(shí)把過(guò)戶(hù)、租賃的戲份演足，短短幾個(gè)月竟騙出300多萬(wàn)元。若要人不知，除非己莫為。目前該四人已被依法采取強(qiáng)制措施，資金凍結(jié)封存和追繳工作正在進(jìn)行。